Cumhuriyet yazarı Ağırel: IQ Money iddianamesi geniş bir skandalı gözler önüne seriyor

Cumhuriyet yazarı Murat Ağırel, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ hakkında hazırlanan iddianamede yer alan dikkat çekici tespitleri köşesine taşıdı. Ağırel, iddianamede şirketin sermaye yapısından faaliyet izni sürecine ve 155 milyar lirayı aşan işlem hacmine kadar uzanan çok sayıda iddiaya yer verildiğini yazdı.

Cumhuriyet yazarı Murat Ağırel, İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ hakkında hazırlanan iddianameyi köşesinde değerlendirdi. Ağırel, dosyanın yalnızca yasa dışı bahis soruşturması olmadığını, şirketin kuruluş süreci, sermaye yapısı, faaliyet izni ve finansal işlemlerine ilişkin dikkat çekici tespitler içerdiğini belirtti. İddianamede, faaliyet izni alınırken sermayenin gerçekte tek seferde yatırılmadığı, resmi kayıtlarda yer almayan kişilerin sermaye ödemelerinde bulunduğu ve bu durumun sistematik bir “sermaye muvazaası” oluşturduğu iddiasına yer verildiğini aktaran Ağırel, Merkez Bankası denetim raporları ile banka kayıtlarının bu yönde değerlendirmeler içerdiğini ifade etti.

Ağırel, şunları kaydetti:

“İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ hakkında hazırladığı iddianame, ilk bakışta yasa dışı bahis operasyonu gibi görünse de sermaye yapısından lisans sürecine, banka denetimlerinden yüz milyarlarca liralık para trafiğine kadar uzanan geniş bir skandalı gözler önüne seriyor.

Türkiye’de ödeme kuruluşu olabilmek için yerine getirilmesi gereken en kritik şartlardan biri olan başlangıç sermayesi, iddianamenin en çarpıcı kırılma noktalarından birini oluşturuyor.

Küresel “dört büyük” denetim şirketinden biri olan KPMG ve yeminli mali müşavir raporlarında, sermayenin tek pay sahibi Ferkan Çelik tarafından nakden ve tamamen ödendiği belirtilerek Merkez Bankası’ndan faaliyet izni alındı.

Merkez Bankası denetim raporu ve banka kayıtları ise gerçeğin çok farklı olduğunu ortaya koydu. Sermaye olarak gösterilen 6 Milyon TL tek seferde yatırılmadığı; 1.5 milyon lirayı aşmayan tutarların kısa süreler içinde art arda yatırılıp çekildiği, 28 Kasım 2019 itibarıyla hesapta bakiye dahi kalmadığı belirlendi.

Dahası da var.

Resmi belgelerde sermayenin tamamını Ferkan Çelik’in yatırdığı yazarken banka kayıtlarında 3 milyon 300 bin liralık kısmın Nuran Duran ve Mustafa Duran tarafından ödendiği tespit edildi. Yani gizli ortaklar.

Benzer bir döngünün 2021 yılında da tekrarlandığı ve sermaye muvazaasının (danışıklı işlem) sistematik hale getirildiği vurgulandı.

Faaliyet izni verilmeden önce Merkez Bankası’na Mustafa Duran ile şirket arasında hiçbir bağ bulunmadığına dair yazılı beyan sunulmasına rağmen, yaklaşık bir yıl sekiz ay sonra Mustafa Duran’ın yönetim kurulu başkanı olarak görevlendirilmesi dikkat çekti.

Ayrıca Duran’ın özgeçmişinde yer alan “London School of Economics” eğitimini doğrulayacak belgelerin istenmesine rağmen ibraz edilemediği kaydedildi.

Savcılık, Ziraat Bankası, Akbank, Şekerbank, QNB ve VakıfBank gibi birçok bankanın benzer gerekçelerle ticari ilişkilerini sonlandırdığını belirtti.

Uluslararası literatürde “shell merchant” (kabuk işyeri) olarak adlandırılan bu yapının özellikleri dosyada net bir şekilde kendini gösterdi.”

Ağırel, iddianamede ayrıca faaliyet izni iptal edilmesine rağmen şirket üzerinden para trafiğinin sürdüğünün öne sürüldüğünü, yalnızca incelenen 23 kişi ve şirket üzerinden yaklaşık 124 milyar liralık işlem hacmi tespit edildiğini, bazı e-ticaret şirketlerinin de eklenmesiyle bu rakamın 155 milyar lirayı aştığının iddia edildiğini yazdı.

Yazının tamamını okumak için .

( ALINTI www.cumhuriyet.com.tr/yazarlar/murat-agirel/155-milyar-liral… )