Seçil Erzan davasında en son Farih Terim ifade vermişti: Denizbank neden suçlanıyor, şimdiye kadar neler yaşandı?

Alican Uludağ

Seçil Erzan’ın “Yüksek kârlı fon vdiyle dolandırıcılık” davası 20 Eylül’de devam edecek. Son olarak Fatih Terim müşteki olarak ifade verdi. Pekala bu 

Denizbank’ın Florya ve Büyükdere şubelerinde geçmişte müdürlük yapan Seçil Erzan’ın başını çektiği dolandırıcılık hadisesinde, ünlü teknik yönetici Fatih Terim’in mahkemede ifade vermesiyle dava yeniden hareketlilik kazandı. Pekala, Seçil Erzan’ın yüksek kâr getirisiyle kurduğu iddia edilen gayri resmi fon dolandırıcılığında kim, kimi suçladı?

“Fatih Terim Fonu” davası nedir?

Futbol dünyasını sarsan dolandırıcılık olayı; Denizbank’ın eski Levent Büyükdere Şubesi Müdürü Seçil Erzan’ın, şube müdürlüğü yaptığı periyotta Fatih Terim ismine kurulan bir fona katılanlara yüksek kar getirisi verileceğini iddia ederek, milyonlarca TL para toplamasını mevzu alıyor. Erzan, kimi mağdurlara söylediği söz edilen fondan Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş’in de haberinin olduğunu iddia etti. Savcılığın açtığı davada, Fatih Terim’in kızı Buse Terim, futbolcular Arda Turan ve Emre Belözoğlu’nun aralarında bulunduğu en az 18 kişinin 25 milyon 770 bin dolar ve 7 milyon 384 TL dolandırıldığı iddia ediliyor.

Davada, Seçil Erzan’ın aralarında bulunduğu 7 kişi, “özel evrakta sahtecilik” ve “nitelikli dolandırıcılık” argümanıyla yargılanıyor. İddianameye göre, Arda Turan, Erzan’a toplamda 13 milyon 900 bin dolar verdi. Lakin bu paranın 7,5 milyon dolarını geri alamadı. Emre Belezoğlu ise 4 milyon 200 bin dolar dolandırıldı. Emre Çolak, Fernando Muslera, Emre Çolak, Ayhan Akman, Selçuk İnan, Mert Çetin, Erzan’a para veren futbolcular arasında yer aldı.

Teknik Yönetici Fatih Terim müşteki sıfatıyla ifade verdi

Fatih Terim olayın neresinde?

Ünlü teknik yönetici Fatih Terim, Seçil Erzan’ın başını çektiği dolandırıcılık olayının müştekileri arasında. Seçil Erzan, mağdurlardan para toplarken, Fatih Terim ismine oluşturulan bir fonun ismini kullandı. Fatih Terim ise 20 Ağustos’ta İstanbul’da görülen dava kapsamında Bodrum Ağır Ceza Mahkemesi’nde müşteki sıfatıyla ifade verdi. Terim ifadesinde, “Bana hiçbir zaman özel olarak bir fona para yatırılacağı, bu fondan yüksek getiri elde edileceği, Hakan ismine ya da Mehmet Aydoğdu ismine bir fon olduğu ya da benim adımla bir fon kurulacağı benzeri sözler söylemedi” dedi.

Terim, Erzan’ın kendisine paranın bankanın “saklama hesaplarında” kıymetleneceği, “bankadaki birçok yöneticinin de bundan yararlandığını” söylediğini iddia etti. Erzan’a nakit olarak 3 milyon dolar verdiğini ifade eden Terim, “Başkalarına yönelik benim adımı kullandığından ise haberim bu olaylar ortaya çıktıktan sonra oldu” iddiasında bulundu.

Terim, kimseyi finansal yatırım savıyla Erzan’a yönlendirmediğini savunurken, “Belirttiğim üzere ben finans işlerinden anlamam, bu nedenle de kimseye anlamadığım bir bahiste tavsiye vermem, kimse de bana bu türlü bir hususta akıl danışmaz. Buna kızım, yeğenim ve eski damadım da dahildir. Bana Seçil Erzan’ı tanıyor musun diye sormuşlarsa da elbette Seçil Erzan’ı tanıdığımı ve güvendiğim bir bankacı olduğunu söylemişimdir. Ama kimse bana gelip bu türlü bir fon olduğundan yahut Seçil Hanım’ın benimle isimlendirdiği bir fon olduğundan bahsetmedi” dedi. Seçil Erzan ise Terim’den fon ismi altında para almadığını iddia etti.

Dava ne kademede?

Seçil Erzan’ın aralarında bulunduğu 7 sanığın yargılandığı dava, hala İstanbul 14. Ağır Ceza Mahkemesi’nde sürüyor. Seçil Erzan, dolandırıcılık savını reddetti. 1 Haziran’da görülen son duruşmada, Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ve yardımcısı Mehmet Aydoğdu’nun şahit olarak dinlenmesi talebi reddedildi. Davada şahit olarak dinlenen Denizbank Teftiş Kurulu Başkanlığı İnceleme ve Soruşturma Müdürü Cenk İzgi, Emre Belözoğlu ve oburlarının şikayet üzerine bankaya geldiğini, Seçil Erzan’ın birtakım vtlerde bulunduğunu lakin hesaplarında para olmadığını gördüklerini söyledi.

Erzan’ın 9 Nisan 2023’te bankaya gelerek olayı anlattığını, kendilerine 2011’de pay senedine yatırım yaparken sıkıntı yaşaması üzerine bu süreçlerin başladığını söylediğini savunan İzgi, yapılan süreçlerin tam manasıyla bir sdet zincirinin göstergesi olduğunu ifade etti. Duruşma, 20 Eylül’e ertelendi.

Seçil Erzan tutuklu yargılanıyor

Seçil Erzan neden Denizbank’ı suçladı?

Seçil Erzan, bankanın başından itibaren durumdan haberdar olduğunu ifade ederek, “Kamera kayıtları ve yazıcıdan çıktı alınırken her şey banka hafızasında yer almaktadır. Yani banka bir şey bilmediğini söyleyerek kendisini kurtarmaya çalışmaktadır” dedi.

12 yıl Florya’da şube müdürlüğü yaptığını anımsatan Erzan, “Banka bunu bildiği halde göz yummuştur. Ben her şeyi ortada yaptım, hiçbir şeyi gizlemedim. Esasen 50 bin USD üstü döviz süreçleri bankadan çekildiğinde bu teftişe tabidir. Bankanın bu durumu atlaması mümkün değildir. 50 bin USD üstü olan her efektif süreçte açıklamasını dekontun gerisine yazmak zorundayız. Aksi halde kara para aklama konuları gündeme gelmektedir. Banka bu durumu tabii ki de biliyordu lakin bu kadar yüksek meblağlar çekilmesine karşın hiçbir zaman sorgulamadı” iddiasında bulundu.

Denizbank mağdurları nasıl suçladı?

Banka, 8 Nisan 2023 tarihinde Fatih Terim’in Emre Belezoğlu ve Arda Turan’ı da yanına alarak Denizbank Genel Müdürlüğü’nde yaptığı görüşmeye de işaret etti. Banka, buna ilişkin 28 Kasım 2023’teki açıklamasında, “Toplantıda, spor dünyasından olan bireyler kendi eski hocalarının ismiyle anılan bir fon olduğunu belirtip Seçil Erzan tarafından kandırıldıklarını ve çok önemli fiyattaki paraları kendisine verdiklerini söylemişler, bir kağıda el yazısı ile yazılı alacaklı listesinin imajını vermişlerdir” tabirini kullandı.

Yani Denizbank, ısrarla Seçil Erzan’ın bu paraları Fatih Terim’in ismiyle banka dışında toplandığını iddia etti. Banka açıklamasında, “İddia sahiplerinin Seçil Erzan’a verdiklerini söyledikleri meblağların bankacılık sisteminde değerlendirilmediğini bildikleri, birçoğunun birbirleriyle kontaklı oldukları, büyük ölçüde birbirlerini ikna yoluyla sdet zincirine dahil oldukları, bundan ötürü ortak hareket etme iradesini gösterdikleri değerlendirilmektedir” denilerek mağdurlar suçlandı.

BDDK ve savcılık Denizbank hakkında ne karar vardı?

Olayın açığa çıkması üzerine İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın talebi üzerine Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), olayla ilgili inceleme başlattı. Hazırlanan 16 Haziran 2023 tarihli raporda, “Seçil Erzan tarafından teslim alındığı iddia edilen paraların banka kayıtlarına ve/veya banka mamelekine herhangi bir şekilde girmediği, süreçlerde aldatma ögesinin var olabileceği (olmayan bir fonu varmış benzeri gösterme) Seçil Erzan’ın hizmet kontratında müşterilerden fiziki ve nakdi para kabul etme benzeri bir misyonunun bulunmadığı konuları tespit edilmiştir” denildi.

BDDK, zimmet kabahatinin oluşmadığı gerekçesiyle Denizbank hakkında yazılı müracaat sürecinde bulunmama kararı aldı. Savcılık, BDDK raporu doğrultusunda Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ve yardımcısı Mehmet Aydoğdu hakkında zimmet suçundan takipsizlik kararı verdi. Şayet BDDK ve savcılık, zimmet hatasına işaret etseydi, banka yönetimi mağdurların parasını ödemek zorunda kalacaktı.

Savcılık ayrıyeten, Seçil Erzan’ı zorla alıkoyma, suç kanıtlarını karartma ve hatalıyı kayırma savıyla Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş’in aralarında bulunduğu 9 bireyle ilgili 6 Temmuz’da takipsizlik kararı verdi.

Mağdurlar kimi suçladı?

Ünlü teknik yönetici Fatih Terim ve futbolcular, dolandırıcılık olayından ötürü Seçil Erzan’ın yanı sıra Denizbank idaresini de suçladı. Terim, mahkeme ifadesinde banka hesaplarının Denizbank’a taşınmasının Genel Müdür Hakan Ateş’in ısrarı sonucu olduğunu söyledi.

Bir uçak seyahati sırasında arkasında oturan Hakan Ateş’in kendisine “Kulüple anlaştık, sizin de hesaplarınızı bizim bankaya taşıyalım hocam” dediğini aktaran Terim, önce kabul etmediğini söyledi.

Terim, “Hakan Ateş o esnada çok ısrar etti, bankanın sağlayacağı avantajlardan bahsetti, kulüpteki diğer çalışanların da Denizbank’a geçtiğini anlattı, bunun üzerine ben de diğer bütün kulüp çalışanları benzeri birtakım banka hesaplarımı Denizbank’a aktardım” dedi.

Terim, bu süreçten sonra Ateş ile yakın arkadaş olduklarını, birbirlerinin evde konuk olduklarını kaydetti. Seçil Erzan konusunda Hakan Ateş idaresini suçlayan Terim, “Seçil Erzan’ı benim özel bankacım olarak belirleyen, bu şekilde çalıştıran ve bunu takip eden de Denizbank üst yönetimidir” sözünü kullandı.

Terim, 8 Nisan 2023’te Denizbank Genel Müdürlüğü’nde yapılan toplantıda, Arda Turan ve Emre Belezoğlu’nun “Biz Fatih Hoca’nın tavsiyesiyle Seçil Erzana para gönderdik” demediğini ifade ederek, “toplantıda bu türlü bir söz söylendiğini beyan edenler yalancıdır palavra söylüyorlar” tabirini kullandı.

Terim, Denizbank idaresini suçlayarak, “Bu işin üstünün kapatılmaya çalışıldığını, bu olayda mağdur olan insanların kamuoyuna suçlu benzeri gösterilmeye çalışıldığını ve Denizbank’ı olaydan ayırmanın hesabının yapıldığını anlıyorum” iddiasında bulundu. Bu toplantıya, “mizansen” diyen Terim, “Özellikle de benim adım kullanılarak, bu olayın ve Denizbank’ın üzerine bir set çekilme uğraşı olduğu esasen tüm kamuoyunun da malumudur” dedi.

Seçil Erzan paraları dışarıda mı aldı?

Seçil Erzan ifadesinde, fon ismi altında mağdurlardan topladığı paraların kimilerini dışarıda, kimilerini ise şubede teslim aldığını söyledi. Erzan, toplamda 4 milyon 200 bin dolar aldığı Emre Belezoğlu’nun bu paraların bir kısmını şubedeki odasında teslim ettiğini kaydetti. Benzer şekilde Emre Çolak da şubeye para getirenler arasında yer alıyordu.